En ces temps tumultueux de guerres et de sanctions, on a aussi beaucoup parlé de crypto-monnaies et dans quelle mesure ils peuvent permettre ou non de trouver des voies alternatives pour la liberté financière.
C’est un sujet qui était à la mode auparavant, cependant, avec l’histoire des crypto-monnaies comme solution aux flux de trésorerie noirs et au blanchiment d’argent.
Ceux-ci sont fortes inquiétudes, ce qui peut aussi très alarmer la population, qui est amenée à les reconnaître comme un danger dont se défendre.
Mais, si l’on examine vraiment en détail le fonctionnement de chacun de ces actifs, est-ce vraiment le cas ou ne s’inquiète-t-on pour rien ?
Qui veut en donner un soudoyer, blanchir de l’argent, le cacher ou faire autre chose qui vous permet d’éviter les contrôles fiscaux et gouvernementaux, est-ce vraiment possible ?
Dans cet article nous allons voir en détail s’il est possible de le faire, dans quelle proportion ou si effectivement le crime peut rester impuni.
Beaucoup de gens finiront par rester longtemps surpris par la réponsequi est beaucoup plus unique et à sens unique que vous ne le pensez.
Bitcoin permettra-t-il vraiment une liberté financière totale et absolue, et surtout, est-ce vraiment bon pour notre vie quotidienne s’il pouvait le faire ?
Dans cette vidéo je vais t’expliquer explique comment fonctionne Bitcoin.
Les échanges sont-ils un port franc ?
Commençons par la question la plus triviale de toutes, à laquelle beaucoup de gens connaissent déjà la réponse, mais beaucoup d’autres n’ont peut-être aucune idée du fonctionnement de ces plateformes.
Binance, Crypto.com, FTX, jeune plateforme ou qui que ce soit, sont des endroits où vous pouvez envoyer de l’argent en toute sécurité de la manière la plus disparate, parfois même en espèces.
Young Platform, par exemple, vous permet de recharger votre compte via différents supermarchés sur le territoire italien, cela permet-il donc aux clients de nettoyer l’argent ?
Absolument pas, et c’est parce que tous ceux qui y ouvrent un compte (ou sur toute autre bourse autorisée à opérer en Italie) doivent faire le KYCqui est une pratique appelée « connaître son client ».
Dans ce processus, il est nécessaire de fournir un flot de données sensibles, notamment une photo d’un document d’identité de votre choix entre passeport, carte d’identité ou permis de conduire.
Cela vous permet de connaître avec une certitude absolue le client en questionde le suivre financièrement et de transmettre les données au fisc qui contrôlera les flux de trésorerie de la personne en question.
En outre, les échanges sont soumis à lois en vigueur dans le pays où ils opèrentmais cela signifie également que les décisions d’autres pays peuvent avoir des répercussions sur les décisions prises sur une branche d’interdiction spécifique.
Toujours en prenant l’exemple de la Russie, l’Amérique et l’Europe pourraient décider d’interdire à Binance d’ouvrir de nouveaux comptes si elle ne cesse pas d’opérer dans le pays de Poutine.
Ceci n’est clairement qu’un exemple théorique, mais il montre très clairement que les échanges ne sont pas si différents de n’importe quelle banque.
Les portefeuilles privés sont-ils un port gratuit ?
Ici, la question se complique un peu, car la plupart des portefeuilles privés elles sont décentralisées et « théoriquement » libres de toute contrainte.
La vérité est qu’ici aussi, il y a plusieurs choses à clarifier, car il serait trop simpliste de dire qu’il est possible de se libérer de toute barrière financière avec des portefeuilles.
Tandis que Métamasque, Portefeuille de confiance ou d’autres similaires sont décentralisés et ne nécessitent pas de KYC ou de documents pour ouvrir un compte, cela doit être considéré comme un énorme obstacle qui les retient.
Ici en effet il n’est pas possible d’acheter des crypto-monnaies via des dépôts ou sous d’autres formes impliquant de l’argent Fiat, mais uniquement en passant d’une crypto à une autre crypto.
Cela signifie que la première monnaie numérique utilisée pour créer votre portefeuille devra être achetée ailleurs, très probablement auprès d’un échange.
Il ne faut pas longtemps pour comprendre qu’ici aussi les mains sont liées en devant passer par la force, tôt ou tard, d’un organisme centralisé à moins de vouloir acheter les actifs sur un hypothétique marché noir.
Il y a quelques exceptions sur cet aspect mais nous les verrons un peu plus tard car, avant de continuer, il convient de souligner que même les portefeuilles décentralisés peuvent être limités d’une certaine manière.
Metamask s’est en fait retrouvé au centre d’une grande controverse pour avoir des utilisateurs limités de pays comme le Venezuela, bien que les fonctions aient été rapidement rétablies.
Même chose pour OpenSeale marché NFT qui a bloqué tous les utilisateurs iraniens qui tentent d’y acheter ou de vendre de l’art.
Facile, juste un VPN, non ? Absolument pas en fait c’était signalé fermeture de nombreux comptes iraniens qui vivent à l’étranger depuis des années, malgré la décentralisation.
Les crypto-monnaies peuvent-elles être obtenues même sans échange ?
Une réponse sèche et facile qui comprend un simple oui, c’est possible et pas difficile non plus. Mais en soi, cela pourrait induire les lecteurs en erreur quant à la véritable traçabilité des fonds.
En y allant étape par étape, c’est absolument possible d’obtenir du Bitcoin ou d’autres crypto-monnaies sans passer par des échanges ou recourir à des méthodes illégales.
Non, le marché noir n’est pas la seule solution, mais vous pouvez simplement vous adresser au distributeurs automatiques de billets qui émettent des Bitcoins ou d’autres pièces en échange d’espèces.
Alors voilà la solution, je prends de l’argent en noir, je le convertis en Bitcoin via ces distributeurs automatiques et j’ai aimablement escroqué le fisc sans que personne ne s’en aperçoive, non ?
Non, ou du moins certainement pas pour de grosses sommes. C’est pour le simple fait que, si quelqu’un obtenait illégalement un million de dollars en Bitcoin, que pourrait-il en faire ?
Presque rien ne peut être payé en crypto-monnaies économiquement pertinent, une simple bagatelle qui ne dépasse pas quelques centaines de milliers d’euros.
Si un maçon (par exemple, les maçons paient des impôts) prend 5 000 euros en liquide et ne le déclare pas, il pourra certainement faire plus que s’il prend 5 000 en noir en Bitcoin.
Bitcoin n’est pas consommable à un niveau macroscopiqueil est donc nécessaire de le convertir en monnaie Fiat et c’est là qu’interviennent les échanges ou dépôts sur comptes courants tracés par le fisc.
Pour les opérations courantes ou pour tout type de transfert d’argent en dehors de la loi, les crypto-monnaies nécessitent des laissez-passer supplémentaires et facilement traçables que l’argent liquide.
Tout cela et nous n’avons même pas encore parlé de la vraie raison pour laquelle les crypto-monnaies sont le pire outil absolu pour enfreindre la loi.
L’éternelle traçabilité des cryptomonnaies
La chose qui vous fait le plus sourire en ce qui concerne les crypto-monnaies et les tours d’argent illicites est le fait que les accusateurs ne savent probablement même pas comment ils fonctionnent.
Lorsque Tizio A veut envoyer n’importe quel crypto à Tizio B, il devra en utiliser un chaîne de blocs (qui dépend de la devise) qui lui permet de faire le switch.
Cela signifie qu’il devra demander une transaction depuis son portefeuille, laisser une signature numérique consistant en un code unique qui sera imprimé sur l’impression de la blockchain qui est publique et accessible à tous.
En gros, si quelqu’un voulait envoyer des crypto-monnaies en contournant la loi sur une blockchain, il en laisserait une signature indélébile de sa stupidité dans un endroit où même la grand-mère du pire flic pourrait la trouver.
Et ce n’est pas pour une semaine, un mois ou un an, mais pour toujours ! Oui, car les transactions sur une chaîne sont marquées dans ces impressions et à partir de là, elles ne seront jamais annulées.
Maintenant, cela devrait être suffisant pour comprendre que les blockchains ne sont pas le bon moyen de passer de l’argent sur le noiret ils ne peuvent jamais l’être dans le futur.
Même un seul et simple euro pourrait être retracé à travers des milliers de portefeuilles dans lesquels il est passé après des générations, tout simplement en suivant les signatures.
Peu importe où l’argent a été pris, qui l’a envoyé, par quelle plateforme il est passé ou tout autre détail, tout est et sera toujours parfaitement visible pour ceux qui savent chercher.
Alors pourquoi les crypto-monnaies ont-elles cette réputation ?
Le fait que tout soit traçable ne veut pas dire que tout est ensuite effectivement tracé par les instances compétentes, un peu comme en toute circonstance.
De nos jours, en Italie ou dans n’importe quel pays du monde, l’argent circule sous la table, mais cela ne signifie pas que les organismes compétents recherchent chaque centime.
Bien sûr, l’idée générale est toujours de limiter au maximum cette pratique par tous les efforts, mais justement ces efforts ne peuvent être illimités.
Consacrer une semaine de travail à 10 agents publics pour attraper une transaction de 100 euros effectuée illégalement n’est ni économiquement viable ni gérable.
Dans le monde des crypto-monnaies, cela fonctionne un peu de la même manière, avec petites arnaques ou petites tournées illicites qui demanderaient trop d’efforts pour être poursuivies.
Cependant, cela ne signifie pas qu’il y a le feu vert pour faire quoi que ce soit tant que cela reste dans certaines limites, pas du tout ! En fait, on estime que seulement 0,5% de l’argent illégal qui est échangé chaque année est en crypto-monnaies.
C’est pour le simple fait qu’en plus d’ajouter plus de niveaux de difficulté que d’argent, il a un une traçabilité qui ne s’éteindra jamais dans le temps.
Il n’est pas irréaliste de penser que même s’il n’existe aucun moyen aujourd’hui d’arrêter les petites transactions illégales, elles se produiront dans un avenir plus ou moins proche.
Imaginez un logiciel qui scanne la blockchain à la recherche de tout mouvement suspect ou, qui sait, de quelques ajouts au code qui permettent de tout vérifier facilement.
Ce ne sont que des hypothèses, elles ne deviendront évidemment pas réelles sous cette forme précise, mais ce n’est qu’une des possibilités infinies offertes par la technologie.
Si l’on ajoute à cela que, si un tel système était mis en place, il aurait probablement aussi la faculté de remonter dans le tempsalors vous comprenez à quel point il est irréaliste de penser à contourner les lois ou les sanctions pour toute partie impliquée.
Le meilleur exemple est le rappeur américain qui avait volé des millions de dollars en Bitcoin lors d’un échange et a été attrapé plusieurs années plus tard grâce à des signatures de portefeuille, malgré ceux qui lui font remarquer qu’elle est le moyen idéal pour enfreindre la loi.
